آشنایی با مفاهیم پایه در فارکس و دیگر بازارهای مالی

آشنایی با مفاهیم پایه در فارکس و دیگر بازارهای مالی

فارکس بزرگ‌ترین بازار مالی جهان است که توصیه می کنیم بدون آشنایی با مفاهیم پایه آن وارد این بازار نشوید. در این بازار بین المللی افراد، شرکت‌ها و بانک‌ها یک ارز را به ارز دیگر تبدیل می‌کنند. کل بازار فارکس غیرمتمرکز است و به طور متوسط، حجم معاملات روزانه کل این بازار بیش از 5 تریلیون دلار است. بازار فارکس بخش مهمی از اقتصاد جهانی است و 5 روز هفته (از دوشنبه تا جمعه) به‌صورت 24 ساعته فعال است.

فهرست مطالب

هدف اصلی بازار فارکس

به طور معمول مبادله کالا و خدمات با پول اتفاق می‌افتد و این پول چیزی جز ارز نیست. سیاست‌ها و قدرت یک دولت ارزش ارز آن کشور را تعیین می‌کند. ازاین‌رو ارزش پول یک کشور هرگز با پول یک کشور دیگر برابری نمی‌کند. به همین دلیل است که برای مبادله ارز یک کشور با ارز یک کشور دیگر به بازار فارکس نیاز داریم. بازار فارکس برای واردات و صادرات جهانی یا کارفرمایی که نیاز به پرداخت حقوق به کارمندان خارج از کشور خود دارد یا توریستی که به خارج از کشور سفر می‌کند ضروری است.

ترید در بازار فارکس

ترید در بازار فارکس به خریدوفروش ارزهایی اطلاق می‌شود که متعلق به کشورهای مختلف است. در معاملات فارکس، خریدوفروش ارزها به طور هم‌زمان اتفاق می‌افتد؛ یعنی اگر معامله‌گری در حال ورود به معامله خرید در جفت‌ارز یورو دلار (EURUSD) باشد، اساساً مقداری دلار را برای خرید یورو می‌فروشد. تریدرها زمانی سود می‌برند که ارز را به قیمتی بالاتر از هزینه‌ای که برای خرید آن پرداخته‌اند، بفروشند. کل این فرایند حتی یک دهه پیش نیز پیچیده بود؛ اما در حال حاضر، با ظهور تکنولوژی، هر کسی می‌تواند با استفاده از بسیاری از سیستم‌های معاملات آنلاین، ترید را آغاز کند.

جفت‌ارزهای بازار فارکس

همان‌طور که در بالا توضیح داده شد، خریدوفروش ارزها به‌صورت جفت انجام می‌شود. سه نوع جفت‌ارز فارکس وجود دارد که عبارت‌اند از:

• ماژور
• مینور
• کمتر شناخته شده

در ادامه با ذکر مثال تمام موارد را تشریح می‌کنیم.

جفت‌ارزهای ماژور: : جفت‌ارزهایی هستند که یک طرف معامله دلار امریکا است. این جفت‌ارزها پرمعامله‌ترین‌ها در بازار فارکس هستند و تا 85 درصد از حجم معاملات روزانه بازار فارکس را تشکیل می‌دهند.

مثال: EUR/USD، USD/JPY، GBP/USD

جفت‌ارزهای مینور: جفت‌ارزهایی هستند که در هیچ سمت مبادله دلار امریکا قرار ندارد. یورو، پوند و ین محبوب‌ترین ارزهایی هستند که جفت‌ارزهای مینور را تشکیل می‌دهند.

مثال: EUR/CHF، AUD/JPY، GBP/CAD

جفت‌ارزهای کمتر شناخته شده: جفت‌ارزهایی هستند که یکی از آنها ارز اصلی غیر از دلار و دیگری یک ارز کوچک یا نوظهور است.

مثال: USD/PLN، GBP/MXN، EUR/CZK

نحوه خواندن یک جفت‌ارز

ازآنجایی‌که ما در مورد جفت‌ارزها و بازار فارکس صحبت می‌کنیم، یادگیری نحوه خواندن آنها ضروری است. هر ارز دارای یک نماد سه حرفی است که توسط سازمان بین‌المللی استاندارد (ISO) تعریف شده است. در ادامه نماد برخی از ارزهای اصلی آورده شده است:

• پوند انگلیس: GBP
• دلار آمریکا: USD
• ین ژاپن: JPY
• فرانک سوئیس: CHF
• یورو: EUR

برای درک نحوه خواندن یک جفت‌ارز، باید مفهوم ارزهای پایه و مظنه را بدانید. اولین ارز در یک جفت‌ارز، ارز پایه و دومی، ارز مظنه نامیده می‌شود. همان‌طور که می‌دانیم، معامله در بازار فارکس شامل فروش یک ارز برای خرید ارز دیگر است. به‌عنوان‌مثال، ما برای خرید ارز مظنه، ارز پایه را می‌فروشیم. فرض کنید در حال معامله USD/CAD هستید. USD ارز پایه و CAD ارز مظنه است. در اینجا، زمانی که ما در حال ورود به معامله فروش در این جفت‌ارز هستیم، در واقع USD را برای خرید CAD می‌فروشیم. در معامله خرید نیز عکس این قضیه صادق است. همچنین اینکه یک واحد ارز پایه در برابر ارز مظنه چقدر است، قیمت یک جفت‌ارز را مشخص می‌کند. در مثال بالا، اگر USD/CAD با 1.32267 معامله می‌شود، به این معنی است که یک دلار آمریکا 1.32267 دلار کانادا ارزش دارد.

معامله خرید (LONG) در یک جفت‌ارز

وقتی در یک جفت‌ارز معامله خرید باز می‌کنید، در واقع ارز پایه را می‌خرید و ارز مظنه را می‌فروشید. به‌عنوان‌مثال، اگر شما وارد معامله خریدی به ارزش 10 واحد در جفت‌ارز EUR/USD شوید یعنی 10 یورو می‌خرید و به‌اندازه آن دلار خود را می‌فروشید. برای سود بردن از یک معامله LONG، به افزایش قیمت جفت‌ارز نیاز دارید.

معامله فروش (SHORT) در یک جفت‌ارز

در بازار فارکس، زمانی که در یک جفت‌ارز وارد معامله فروش می‌شوید، ارز پایه را می‌فروشید و ارز مظنه را می‌خرید و انگیزه اصلی این است که قیمت‌ها باید از نقطه‌ای که شما پوزیشن فروش را اجرا کردید کاهش یابد تا سود کنید. به‌عنوان‌مثال، اگر شما وارد معامله فروشی به ارزش 10 واحد در جفت‌ارز USD/CAD شوید یعنی 10 دلار امریکا می‌فروشید و به‌اندازه آن دلار کانادا می‌خرید. برای سود بردن از یک معامله SHORT، باید قیمت جفت‌ارز کاهش یابد.

دفتر مرکزی بازار فارکس کجاست؟

بازارهای سهام در سراسر جهان دارای بورس مرکزی هستند که در آن تمامی معاملات پردازش می‌شوند. اما در مورد بازار فارکس، هیچ صرافی مرکزی (پیشخوان فیزیکی) وجود ندارد که بتوان معاملات را در آن پردازش کرد. در واقع، این بازار به‌صورت الکترونیکی و توسط شبکه‌ای از بانک‌ها به هم متصل می‌شود. به طور خلاصه به این بازار، بین‌بانکی یا بازار خارج از بورس (OTC) می‌گویند. ازاین‌رو، این امر به معامله‌گران امکان می‌دهد تا از هر نقطه از جهان در بازار فارکس ترید کنند و همچنین یکی از دلایل حجم بالای معاملات این بازار است.

توزیع ارز در بازار فارکس

حدود هفت ارز وجود دارد که بیشتر معاملات با آنها انجام می‌شود. از بین این ارزها، دلار آمریکا با حدود 85 درصد از کل عملیات در بازار فارکس غالب است. در رتبه بعدی EUR قرار می‌گیرد و پس از آن JPY و GBP قرار می‌گیرند. در نمودار زیر می‌توانید نمایش گرافیکی این آمار را مشاهده کنید.

در نمودار بالا مجموع همه متغیرها به 200% می‌رسد، زیرا ارزها به‌صورت جفت معامله می‌شوند.

نقدینگی بازار فارکس

نقدینگی امکانی است که یک معامله خرید یا فروش با سرعت و بدون ایجاد نوسان شدید در بازار انجام شود. به زبان ساده، نقدینگی سطح عرضه و تقاضا در بازار است؛ بنابراین زمانی که تعداد خریداران و فروشندگان زیادی در بازار وجود دارد، می‌توان آن بازار را دارای نقدینگی نامید. بازار فارکس نقدشونده‌ترین بازار در جهان است. این بدان معناست که بازار فارکس دارای تعداد زیادی از شرکت‌کنندگان (خریداران و فروشندگان) است. با نقدینگی بالا، می‌توان معاملات را بسیار سریع‌تر و با قیمت موردنظر انجام داد. همچنین نقدینگی بالا باعث می‌شود قیمت‌ها به‌آرامی و به‌تدریج حرکت کنند.

در زیر نمودار EUR/USD در تایم فریم 5 دقیقه را می‌بینیم که قیمت‌ها علی‌رغم اینکه در یک تایم فریم کوچک قرار دارند، به‌آرامی حرکت می‌کنند.

در زیر نمودار یک ارز دیجیتال با سرمایه کم را می‌بینیم که قیمت‌ها در یک جریان حرکت نمی‌کنند و شکاف‌هایی بین قیمت‌ها وجود دارد و این صرفاً به دلیل کمبود نقدینگی در بازار است.

پیپ چیست؟

پیپ یک واحد تغییر قیمت در جفت‌ارز است. پیپ برای همه جفت‌ارزها به جز ارزهای جفت شده با JPY یکسان است. یک پیپ برای هر جفت‌ارز ین ژاپن 0.01 است در حالی که برای بقیه جفت‌ارزها 0.0001 است. ازاین‌رو، رقم چهارم اعشار در قیمت جفت‌ارزهای غیر ین و دومین رقم اعشار در قیمت برای جفت‌ارزهای ین نشان‌دهنده پیپ است. حال اجازه دهید این موضوع را با یک مثال درک کنیم. فرض کنید قیمت فعلی یورو در بازار 1.1000 است. ما می‌گوییم زمانی که قیمت به 1.1001 افزایش می‌یابد، قیمت ارز یک پیپ حرکت کرده است.

حتما بخوانید: پیپ در فارکس چیست؟ 

لات در فارکس چیست؟

مجموعه‌ای از واحدهای یک جفت‌ارز یک لات را تشکیل می‌دهد و بسته به تعداد واحدهایی که در ساخت یک لات نقش دارند، اندازه‌های لات مختلفی در بازار وجود دارد.

حتما بخوانید: لات در فارکس چیست؟ (حجم معاملاتی در فارکس)

اسپرد در فارکس چیست؟

تفاوت بین قیمت درخواستی (ask) و پیشنهادی (bid) اسپرد نامیده می‌شود. bid قیمتی است که کارگزار نشان می‌دهد و در آن می‌توان یک جفت‌ارز را بفروشید. به طور مشابه، ask قیمتی است که توسط کارگزار ارائه می‌شود و در آن می‌توان یک جفت‌ارز را خریداری کرد.

حتما بخوانید: اسپرد در فارکس چیست؟ (انواع اسپرد و عوامل مؤثر بر آن)

انواع سفارش‌ها در بازار فارکس

چهار نوع سفارش در بازار فارکس وجود دارد که به طور گسترده توسط معامله‌گران استفاده می‌شود. این سفارش‌ها عبارت‌اند از:

• سفارش با قیمت بازار
• سفارش ورود Limit
• سفارش Buy Stop و Sell Stop
• سفارش حد ضرر

حساب دمو یا آزمایشی

فارکس بازار بسیار خطرناکی است و هرگز نباید در مراحل اولیه وارد بازار واقعی شد؛ بنابراین، بروکرهایی مثل ترندو با ارائه تسهیلاتی برای ترید آزمایشی به معامله‌گران تازه‌کار کمک می‌کنند. با یک حساب معاملاتی آزمایشی، می‌توان معاملات زنده را درست مانند یک حساب معاملاتی واقعی در بازار انجام داد. در این حساب، پول نقد مجازی برای قراردادن معاملات در نمودارهای زنده دریافت می‌کنید. علاوه بر این، در این پلتفرم، شما تمام ویژگی‌ها و ابزارهایی را که در یک پلتفرم معاملاتی واقعی در دسترس هستند، دریافت می‌کنید و این پلت فرم توسط کارگزاران به‌صورت رایگان ارائه می‌شود.

سشن‌های معاملاتی بازار فارکس

اگرچه همه کشورها در بازار فارکس معامله می‌کنند، اما تعداد کمی از کشورها وجود دارند که حجم عظیمی از معاملات در آنها انجام می‌شود. معاملات 24 ساعته در بازار فارکس به چهار سشن معاملاتی تقسیم می‌شود. این چهار سشن به شرح زیر است:

• سشن سیدنی
• سشن توکیو
• سشن لندن
• سشن نیویورک

زمان مناسب برای ورود به معامله در بازار فارکس

نقدینگی و نوسانات دو عامل حیاتی هستند که یک تریدر باید قبل از انتخاب بهترین زمان برای معامله در نظر بگیرد. زیرا با نبود نقدینگی و نوسان، نمی‌توان حرکت‌های بزرگی را در بازار شکار کرد. نقدینگی و نوسانات زمانی برای تریدرها مناسب است که دو سشن با هم همپوشانی داشته باشند. در این زمان‌ها، حجم سفارش‌ها چندبرابر شده و در جفت‌ارزهای اصلی حرکات قابل‌توجهی ایجاد می‌شود. ازاین‌رو، دریافت دانش عمیق در مورد نحوه رفتار جفت‌ارزها در طول همپوشانی سشن‌ها بسیار مهم است.

البته در هنگام تصمیم گیری برای ورود به  معامله در بازار فارکس ابزار مهمی وجود دارد که در  محاسبه سود شما را کمک خواهد کرد، نام این ابزار ماشین حساب  فارکس می باشد .

سخن آخر

در این مقاله منحصربه‌فرد، هر آنچه را که باید در مورد معاملات فارکس بدانید را توضیح دادیم. بازار فارکس به‌سرعت تکامل‌یافته است و آن چیزی نیست که یک دهه پیش می‌دیدید یا می‌شنیدید. اصول و روان‌شناسی در حال تغییر است و پیچیدگی افزایش یافته است. فناوری که در دهه 90 در دسترس نبود، اکنون قوی شده است و به طور گسترده توسط معامله‌گران و بانک‌ها استفاده می‌شود. به‌عنوان تریدرهای خرده‌فروش، باید تاحدامکان برای مواجهه با این تغییرات جهانی آماده شویم.